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交通银行公布2014年中期业绩
时间:2014-08-26 10:39 来源:交通银行 

  2014年上半年,交通银行改革提速,利好频频。事业部制改革持续推进、首批获准实施资本管理高级法、获任首尔人民币业务清算行等多项最新发展成就,持续引发市场关注。

  交行负责人表示,上半年,交行围绕“改革创新、转型发展”的主题,存款和利润适度增长,资产质量基本稳定。在最新公布的排行中,交行一级资本列《银行家》全球1000 强第19 位,比上年前进4 位,首次跻身全球银行20强;营业收入列《财富》500 强第217 位,比上年提升26 位。

  根据交通银行8月21日晚间公布的2014年中期业绩,按国际财务报告准则口径,该行实现净利润(归属母公司股东)人民币367.73亿元,同比增长5.59%。

  整体指标保持稳健

  截至报告期末,交行资产总额达人民币62,839.36亿元,较年初增长5.42%。年化平均资产回报率和年化平均股东权益报酬率分别为1.21%和17.10%,较上年全年分别提高0.10个和1.52个百分点。每股净资产为5.93元,较年初增长4.96%。高级法下,核心一级资本充足率和一级资本充足率均为10.70%,资本充足率为12.75%;权重法下,核心一级资本充足率和一级资本充足率均比年初上升0.22个百分点,资本充足率比年初上升0.04个百分点。

  “两化一行”引领转型发展

  上半年,交行“两化一行”战略优势凸显,跨境跨业跨市场金融服务能力和财富管理水平进一步提升。

  交行境外银行机构资产总额较年初增长24.88%,实现净利润同比增长15.93%。境内、外机构跨境人民币结算量同比分别增长30.09%和36.10%。控股子公司(不含英国子行)资产总额较年初增长21.05%,实现归属母公司净利润同比增长21.20%。

  上半年,交行努力打造财富管理品牌,管理的客户金融资产规模迅速增长,资产托管规模达人民币3.74万亿元,较年初增长32.76%;境内管理的个人金融资产(AUM)突破2万亿元;管理的基金资产达1,067亿元,较年初增长76.65%;管理的信托资产达3,513亿元,较年初增长23.80%;表外委托理财资产达3,138亿元,较年初增长23.45%。

  围绕“三位一体”,交行持续完善网点布局,引导人工网点“做大做综合,做小做特色”,启动了面向中高端社区的普惠型网点渠道优化策略;加快推进金融互联网产品创新,提升分流能力,电子银行分流率达81.71%,积极应对互联网金融挑战,实现人工网点、电子银行和客户经理“三位一体”融合发展。

  事业部制改革成效初显

  目前,交行已成立信用卡中心、资管中心、市场中心、贵金属中心、离岸中心、票据中心等事业部制利润中心,六大事业部制利润中心上半年实现净经营收入同比增幅达25.74%。投行、托管、私人银行等准事业部制利润中心也相继挂牌,在国有控股银行中率先实施大客户准事业部制改革。该行事业部的体制机制逐步建立,改革的红利初显成效。

  报告期末,该行境内信用卡在册卡量(含准贷记卡)达3,339万张,较年初净增319万张;上半年累计消费额达人民币5,155亿元,同比增长47.50% ;紧跟互联网金融大潮,智能化走到了同业前列。

  该行资金业务板块实现税前利润人民币145.95亿元,同比增长15.53%。境内行累计进行人民币货币市场交易达人民币6.93万亿元。债券投资收益率达4.28%,同比提高58个基点。黄金T+D累计交易金额同比增长25.11%;黄金自营累计交易量269.67吨,继续保持市场活跃银行地位。离岸有效客户总数较年初增长21%,离岸国际结算量达1,066.65亿美元,同比增长39.78%。

  该行投行业务响应“用好增量、盘活存量”的金融政策,稳步推进新一轮资产证券化业务试点工作,成功争揽多地政府债券主承销项目。境内行主承销债务融资工具126支,同比增长68.00%,主承销发行金额同比增长45.35%。

  资产质量总体平稳

  在市场所关注的风险领域,报告期末,交行减值贷款率为1.13%,拨备覆盖率达到204.16%。剔除钢贸因素,交行资产质量总体平稳,地方政府融资平台、房地产等领域的风险管控基本达成预期。

  交行资产质量变化受钢贸业务和民营中小企业风险扩散的影响,主要集中在江浙地区的零贷业务,带有较为鲜明的区域和行业特色。

  交行管理层分析,这一情况是当前我国经济增速放缓、产业结构调整过程的一个集中缩影,并非全域性的、系统性的问题。在经济下行期,真实充分暴露风险,加快风险资产处置速度,符合动态拨备的监管要求,也有利于夯实资产质量和财务基础。

  6月末,交行按融资平台管理的贷款余额人民币1,952.46亿元,较年初减少人民币39.98亿元,不良贷款余额人民币775万元,占比0.004%。房地产贷款余额人民币1,974.76亿元,较年初减少人民币38.24亿元,不良贷款余额人民币1.89亿元,不良贷款率0.10%。近期发生的青岛港事件、天津港事件中,交行均没有涉及以存货质押担保方式发生的授信业务。

  今年是交行与汇丰战略合作十周年,交行负责人表示,双方将继续巩固和加强与汇丰的全面战略合作优势,积极把握中国企业走出去、人民币国际化的大趋势,以及沪港通,上海自贸区建设带来的合作机会,实现更大的合作成效。

  展望2014年下半年,交行负责人表示,将继续以“两化一行”战略为引领,围绕转型发展目标,追求低资本消耗、低成本扩张的利润增长;继续深化“二次改革”,增强总分行经营能力和盈利能力,把握“大资管”时代发展先机,创新盈利模式;积极推动风险管理技术创新,实施更加审慎的授信与风险管理政策,保持资产质量总体稳定;进一步细化客户定位,全面推行精准营销、发展交叉销售、提升客户综合价值,致力于打造中国最佳服务银行;把握对接上海自贸区等重大改革政策的区位优势和先发优势,提升跨境跨业跨市场综合服务能力。

编辑:实习编辑李欣
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